不那么幸福的家庭:为什么西澳州即将到来的代际财富转移可能代价高昂

2025-04-25 18:25来源:本站

  有人担心,在资源丰富的西澳大利亚州,即将到来的由现金充裕的婴儿潮一代引领的代际财富转移可能会让他们付出高昂的代价,超过一半的人正准备就遗产问题发生家庭纠纷。

  澳大利亚正处于该国历史上最大规模的财富转移的风口上,预计未来20年将有大约5万亿美元的财富传承下来,其中近一半由婴儿潮一代持有,并与房地产、私人企业、家族信托和退休金挂钩。

  A new report released by Perth-ba<em></em>sed law firm Solomon Hollett Lawyers found 60 per cent of West Australians believed there would be a dispute over a family estate.

  总部位于珀斯的所罗门霍利特律师事务所(Solomon Hollett Lawyers)发布的一份新报告发现,42%的西澳大利亚人要么没有立遗嘱,要么不确定自己是否立了遗嘱,而14%的人在十多年前就立了遗嘱。

  西澳大利亚州的遗产状况报告整理了近1000人的调查回复,得出的结论是,60%的被调查者处于贫穷或灾难性遗产结果的高风险中,该公司认为这应该是一个警钟。

  同样比例的受访者预计,由于破裂的家庭关系、财产或情感物品,他们最终会陷入遗产纠纷,最终可能会闹上法庭。

  该报告发现,预计会发生争吵的人来自两个极端,从拥有丰厚资产的高收入者到低收入者。

  报告发现,对该州的农业家庭来说,风险尤其高,其中许多家庭拥有复杂的商业模式。

  许多西澳大利亚人不相信会有争议,他们认为任何担忧都会被他们与兄弟姐妹之间牢固的关系所缓解。

  但该报告指出,尽管大部分遗嘱挑战是由直系亲属发起的,但20%是由伴侣或前伴侣发起的。

  全国数据显示,几乎四分之三的人成功了,导致财产分配与最初遗嘱中概述的情况发生了变化。

  近四分之一的受访者认为,如果没有遗产,他们的继承人将无法偿还未偿债务或登上房产阶梯。

  对于那些瓜分遗产的人来说,这一点并非没有意义,超过一半的人希望他们留下的资产用于让他们所爱的人的生活更轻松,为购买房产或偿还债务提供资金。

  约29%的受访者坚信家族内部会发生财产纠纷,而20%的人担心遗产可能会因未来离婚而被挥霍或丢失。

  总共有17%的人认为钱不够用,同样比例的受访者认为钱可能会留给不合适的人。

  生产力委员会(Productivity Commission)的数据显示,澳大利亚人平均继承的遗产约为12.5万美元,平均受益人年龄为50岁。

  其他受访者对遗嘱执行人“行为不检”的风险表示担忧,或者担心未来几年这笔意外之财易手可能引发重新征收遗产税。

  “父母的银行”如今在帮助年轻一代登上房产阶梯方面发挥着更大的作用,这也导致了受益人之间的差距,他们希望自己的遗产能使竞争环境变得公平。

  约14%的受访者表示希望帮助直系亲属以外的人,从慈善事业到其他事业,包括教育、动物福利或纪念亲人。

  该报告还强调了许多人在晚年写第一份遗嘱的相关问题,该公司指出,这可能会导致精神能力下降或强迫等问题。

  所罗门·霍利特律师事务所主管摩根·所罗门表示,这些数据表明,该州公众的“继承知识”水平非常低,并对准备继承纠纷的受访者比例感到震惊。

  他表示,该公司希望这份报告能够为提高继承知识提供依据,其中的数据强调了在该领域开展更多教育以消除误解的必要性,并强调了正确遗产规划的重要性。

  “我们的研究显示,60%的受访者表示,他们预计自己的家庭将发生遗产继承纠纷。我们对此感到震惊,认为这个数字可能更接近25%。”

  “遗产纠纷和诉讼在案件数量和奖金规模上都在增加,对遗产的索赔从大小不等,从数万美元到数亿美元不等。”

  “西澳拥有巨大的财富——我们州的人口超过300万,占全国人口的11%,但却占全国经济的17%左右。

  “这里的财富很高,财富不平等也很严重——在房屋所有权上表现得最为明显——这里大约有100万套住房,其中三分之一是租来的。

  “随着租金飞涨,进入房地产市场的门槛达到了历史最高水平。这就是为什么继承、转换、保护和杠杆从未如此重要的一个例子。

  “我们一次又一次地看到,糟糕的遗产规划带来的毁灭性后果可能会影响几代人,随着遗产规模的扩大,再加上现代社会家庭格局的变化,纠纷也急剧增加。”

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